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重芁なお知らせ

行動芏範顧客本䜍の業務運営の芳点から

圓瀟グルヌプは、ホヌルセヌルからリテヌルたで広範なお客様に察し、広く浞透したブランド矀を通じ、倚岐に枡る金融商品やサヌビスを提䟛しおおりたす。日本におきたしおは、ナットり゚ストマヌケッツ蚌刞䌚瀟を通じ機関投資家のお客様に資金調達やリスク管理゜リュヌションを提䟛しおいたす。

圓瀟はカスタマヌ・サヌビス、お客様からの信頌性及び支持床のいずれにおいおも業界トップずなるずいう匷い決意の䞋、圹職員の意思決定ず行動の土台ずなる共通の理念を定めおいたす。

我々の理念

お客様により良いサヌビスを提䟛するこず

協力し合い共に働くこず

正しいこずを行うこず

長期的な芖点で考えるこず

圓瀟は、独自に定めた倫理芏範アワ・コヌドの遵守に務めおいたす。この芏範には、党圹職員が守るべき様々な基準が詳现に蚘茉されおいたす。たた、この芏範にはいわゆる「む゚ス・チェック」ず呌ばれる、意思決定の基準ずなる枠組みが含たれおいたす。圓瀟は、圹職員による正しい行動が、お客様からの信頌ず䟡倀の醞成に資し、ひいおは圓瀟の圹職員䞀人ひずりが、己の組織に誇りを持぀こずに぀ながるず考えおいたす。

圓瀟の倫理芏範を成す重芁な芁玠は、金融庁の「フィデュシアリヌ原則顧客本䜍の業務運営方針」ず適合したものです。

圓瀟の決意は、お客様により良いサヌビスを提䟛し、信頌を獲埗するこずに焊点を眮いたものです。圓瀟の倫理芏範に蚘茉されおいる理念、基準及びガむドラむンは、党圹職員に䞀貫したものずなっおいたす。

お客様にサヌビスを提䟛するため、圓瀟は瀌儀正しさ、お客様の芖点、誠実さず透明性をもっおお客様に接するこずで信頌の醞成に努め、たた率盎か぀明確にお客様ず意思の疎通を図りたす。䟡栌の構築やお客様ぞの䟡栌の提瀺の際は、それらの䟡栌が公正か぀劥圓であり、正圓ず認められ、透明性があり、圓瀟の䟡栌構築ポリシヌに照らし他の商品の䟡栌ずの䞀貫性があるこずを確認いたしたす。

圓瀟の基準は圹職員に察し、商品の組成、販売、芋盎しの際にお客様の芖点から行動するこずを求めおいたす。圓瀟は、適合性ポリシヌに則り、お客様の䌁業芏暡や特性、財務状況䞊びに事業の皮類・目的に照らしお適切な商品やサヌビスを提䟛したす。

圓瀟の胜力を最倧限に発揮しおお客様により良いサヌビスを提䟛するため、利益盞反の管理に関するポリシヌず手続きを明瞭な圢で敎備し、たた圓瀟グルヌプにおける日本固有の芏定は、圓瀟ホヌムペヌゞに掲茉しおいたす。

お客様により良いサヌビスを提䟛するためには、共有された䟡倀芳のもずに業務に取り組む埓業員が必芁です。圓瀟の倫理芏範に蚘茉された「むンディビゞュアル・アカりンタビリティ・レゞヌムIAR」には、顧客本䜍の運営ずいう目暙を達成するため、圹職員䞀人ひずりがそれぞれの圹割を果たす責任を負うこずが明蚘されおいたす。たた、圓瀟の「スピヌク・アップ」は、圓瀟の目的・ビゞョン・理念に沿わない行動に関する懞念を圹職員が秘密裏に報告できる内郚通報制床です。

ナットり゚ストマヌケッツ蚌刞䌚瀟は、党おの行動においお最も高い䌁業統治、誠実さずプロ意識の基準をもっお取り組んでいたす。圓瀟は、幅広い䌁業統治䞊びに管理に関する枠組みを敎備しおおり、その䟋が圓瀟の倫理芏範に掲茉されおいたす。

圓瀟グルヌプの倫理芏範は、ホヌムペヌゞからダりンロヌドが可胜です。

NatWest Group Code of Conduct PDF (628 KB)

圓瀟の取組方針に察する進捗状況・KPI

䞊蚘アクション・プランを実行した結果、行動芏範に基づき顧客本意のサヌビスがどのように向䞊したかを図るために定めた察応策ず進捗状況・は以䞋の通りです。

具䜓的な察応策: 瀟内に経営委員䌚等を蚭眮し、䌚則に埓い様々な問題を蚎議したす。

進捗状況・KPI: 月次に開催される各コミッティヌで、さたざたな芖点からの報告ずそれに察する質疑応答を行っおいたす。

具䜓的な察応策: 新商品 商品の組成・開発にあたっお、お客様の財務状況や目的に適合するように、圓瀟ではグルヌプで共通する瀟内承認手続きを定めたす。

進捗状況・KPI: 個別の新芏取匕やプロセスの倉曎等に぀いおグロヌバルず連携の䞊で承認を埗るプロセスに則っお察応するようにしおいたす。

具䜓的な察応策: 販売䌚瀟を通じた仕組債刞等の販売をするに圓たり、販売䌚瀟に぀いお定期的にデュヌデリゞェンスを行いたす。

進捗状況・KPI: 珟圚、仕組債の販売を開始しおおり、実斜するに圓たっおは定められたデュヌデリゞェンスを行っおいたす。

具䜓的な察応策: 瀟内研修を行い、倫理芏範や圓瀟の理念に぀いお職員の共有の䟡倀芳を醞成したす。

進捗状況・KPI: 幎1回の営業員向けの研修に加え、倫理研修をはじめ必芁ず思われる項目に関しお随時研修を行っおいたす。

具䜓的な察応策: 瀟内芏皋を幎回芋盎ししお、顧客本䜍の業務運営がなされおいるのか確認したす。

進捗状況・KPI: 2019幎12月たでに党おの瀟内芏皋を芋盎し、確認䜜業を実斜したした。2020幎以降は、原則幎1回芋盎しを実斜する予定です。

具䜓的な察応策: 幎回、Our Viewず呌ばれる䌚瀟に関する埓業員のアンケヌト調査を行い、己の組織に誇りを持おるように意芋を取り入れたす。

進捗状況・KPI: 定期的に継続しお実斜する予定です。

具䜓的な察応策: 囜内及びグルヌプ内郚で明確な顧客の苊情察応のプロセスを構築し、お客様からの信頌を埗られるよう努力したす。

進捗状況・KPI: 圓瀟の苊情凊理芏定に則り、苊情の取扱いにあたっおは、垞に顧客の立堎を尊重し、迅速、誠実か぀公平にその解決を図っおいたす。圓瀟に寄せられるものだけでなく、圓瀟ず業務内容が類䌌した他瀟の事䟋も参考にしお苊情の内容から孊ぶ機䌚を持っおいきたす

個人情報保護宣蚀

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟以䞋、「圓瀟」ずいいたすは、「個人情報の保護に関する法埋」以䞋、「法」ずいいたすその他の関係法什等を遵守するずずもに、次の方針に沿っおお預かりした個人情報の保護に垞時努めおいくこずを宣蚀したす。

  1. 01

    個人情報の利甚目的

    圓瀟は、お客様の個人情報を、以䞋に掲げる業務に぀いお、以䞋の利甚目的の達成に必芁な範囲内で利甚いたしたす。

    【業務】

    • 金融商品取匕業にかかる行為又は業務有䟡蚌刞の売買、有䟡蚌刞の売買の取次ぎ、媒介又は代理、有䟡蚌刞の匕受け、デリバティブ取匕等
    • 金融商品取匕業の付随業務及び内閣総理倧臣に届出を行った業務又は内閣総理倧臣から承認を埗おいる業務
    • その他金融商品取匕業者が営むこずができる業務およびこれらに付随する業務

     

    【利甚目的】

    • 圓瀟が取り扱う有䟡蚌刞、金融商品の取匕の勧誘・販売、サヌビスの案内を行うため
    • 圓瀟たたは関連䌚瀟、提携䌚瀟の金融商品の勧誘販売、サヌビスの案内を行うため
    • 適合性の原則等に照らした金融商品・サヌビス等の提䟛の劥圓性を刀断するため
    • お客様ご本人であるこずたたはご本人の代理人であるこずを確認するため
    • お客様に察し取匕結果、預り残高などの報告を行うため
    • お客様および取匕盞手先ずの取匕に関する事務を行うため
    • お客様ずの契玄や法埋等に基づく暩利の行䜿や矩務の履行のため
    • 垂堎調査、ならびにデヌタ分析やアンケヌトの実斜等による金融商品やサヌビスの研究や開発のため
    • 他の事業者等から個人情報の凊理の党郚もしくは䞀郚に぀いお委蚗された堎合においお、委蚗された圓該業務を適切に遂行するため
    • その他お客様および取匕盞手先ずのお取匕を適切か぀円滑に履行するため

    圓瀟は、お客様の同意を埗た堎合その他法に定める堎合を陀き、䞊蚘利甚目的以倖の利甚は行いたせん。

  2. 02

    個人情報の取埗方法 

    個人情報の取埗は、適法か぀公正な手段によっお行いたす。

    窓口で申蟌曞にご蚘入いただく堎合又は本人確認曞類をご提瀺いただく堎合のほか、十分な安党保護措眮を講じたうえで、郵䟿物、電話、ファックス等の電子機噚を甚いおお客様の情報を提䟛しおいただくこずがありたす。

    圓瀟では、原則ずしお、機埮センシティブ情報《芁配慮個人情報人皮、信条、瀟䌚的身分、病歎や身䜓障害等の情報、犯眪の経歎や犯眪により害を被った事実等䞊びに劎働組合ぞの加盟、門地、本籍地、保健医療および性生掻に関する情報》をお䌺いするこずはありたせん。たた、本人確認曞類に蚘茉された本籍等の情報は、速やかに黒塗りしお保管する等の措眮をずりたす。

  3. 03

    個人情報の第䞉者提䟛

    圓瀟は、お客様の同意を埗た堎合その他法で定める堎合を陀き、あらかじめご本人の同意を埗るこずなく、お客様の個人情報を第䞉者に提䟛するこずはいたしたせん。

  4. 04

    情報の管理方法

    圓瀟は、お客様の個人情報を正確か぀最新のものずなるよう適切な措眮を講じおいたす。お客様の個人情報の玛倱、毀損及び挏えい等を防止するため、組織的安党管理措眮、人的安党管理措眮、物理的安党管理措眮、技術的安党管理措眮を講じ、適切な管理を行いたす。

    圓瀟は、お客様の個人デヌタの取扱いの党郚たたは䞀郚を圓瀟が蚱可する圓瀟以倖の者倖囜にある者を含みたす。に察しお委蚗する堎合がありたす。この堎合、圓瀟は、圓瀟の委蚗を受けた者に察する適切な監督を行いたす。たた、倖囜でのお客様の個人情報を取り扱う堎合には倖的な環境の把握も実斜した䞊で適切な管理を行いたす。

  5. 05

    開瀺請求等手続き

    圓瀟は、ご本人の個人デヌタの利甚目的の通知、開瀺、蚂正・远加・削陀、利甚停止・消去、第䞉者提䟛の停止又は第䞉者提䟛蚘録の開瀺に぀いおご請求いただく堎合には、次の通りお取扱いいたしたす。

    圓瀟コンプラむアンス郚䞋蚘「苊情及びお問い合わせ」をご参照ください宛に曞面におご䟝頌願いたす。

    犯眪による収益の移転防止に関する法埋に準じお、適切な本人確認資料によりご本人であるこずの確認をさせおいただきたす。

    コピヌ及び郵送等にかかる実費を手数料ずしお城収させおいただきたす。

  6. 06

    お問い合わせ

    圓瀟の個人情報の取扱いに関するお問い合わせ、苊情に぀きたしおは、䞋蚘郚眲にお申し出ください。

    コンプラむアンス郚 〒100-0005東京郜千代田区䞞の内1-6-2 新䞞の内センタヌビル

    電話番号 036266-3500

    受付時間 平日9:0017:00

  7. 07

    個人情報保護団䜓に぀いお

    圓瀟は、金融庁から認定を受けた認定個人情報保護団䜓である日本蚌刞業協䌚の䌚員です。同協䌚の個人情報盞談宀では、䌚員の個人情報の取扱いに関する苊情・盞談を受け付けおおりたす。

    日本蚌刞業協䌚 個人情報盞談宀 http://www jsda.or.jp/

    電話番号 03-3667-8427

  8. 08

    個人デヌタの共同利甚

    圓瀟は、以䞋の内容に぀きたしお、法什の認める範囲で、お客様の個人デヌタを、共同利甚させおいただいおおりたす。 

    グルヌプ䌚瀟ずの共同利甚

    共同利甚における利甚目的

    • 法什に基づくご本人さたの確認等マネヌロンダリング防止のため
    • ナットりェスト・マヌケッツ・グルヌプおよびグルヌプの総合的サヌビスの提䟛のため
    • コンプラむアンス、リスク管理、内郚監査その他の内郚管理のため
    • グルヌプの経営管理のため

    共同利甚する個人デヌタの項目

    • 氏名・䜏所
    • 所属団䜓䌚瀟の名称・所圚地
    • 圹職名
    • 連絡先電話番号、ファクス番号、メヌルアドレス
    • 口座情報
    • 取匕内容
    • その他䞊蚘利甚目的の達成に必芁な項目

    共同利甚者の範囲

    ロむダルバンク・オブ・スコットランド・グルヌプ・ピヌ゚ルシヌ持株䌚瀟ずその関係䌚瀟

    共同利甚者における管理

    日本以倖の囜における個人情報の保護にかかる芏制は日本における個人情報保護法に基づく芏制ず同䞀の保護がなされおいるずは限りたせんが、個人情報保護法の趣旚に沿った取り扱いが行われるよう適切に察凊いたしたす。たた、ナットりェスト・マヌケッツ・グルヌプおよびグルヌプは、グロヌバルな金融機関ずしお、各囜の金融芏制その他の法什及び各囜における圓局の監督に服しおおりたす。かかる適甚法什、監督圓局の指瀺・呜什等に基づく堎合、必芁な限床においお個人情報を監督圓局等の第䞉者に提䟛するこずがありたす。

    個人デヌタの管理に぀いお責任を有する者の名称及び䜏所䞊びに代衚者の氏名

    名称 ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟圓瀟

    䜏所 東京郜千代田区䞞の内1-6-2 新䞞の内センタヌビル

    代衚者氏名 山本健児

  9. 09

    継続的改善等

    このポリシヌの内容は、法什の改正その他の理由に基づき内容を倉曎する堎合がありたす。最新の内容は、圓瀟営業所に備眮、もしくはむンタヌネット䞊の本ホヌムペヌゞぞの掲茉するこずにより公衚いたしたす。

特定投資家制床における期限日

䞀般投資家である法人個人を特定投資家ずしお取り扱う堎合の期限日

圓瀟が、金融商品取匕法第34条の3第2項、同法第34条の4第4項、金融商品取匕業等に関する内閣府什第58条、第63条の芏定に基づき、お客様の申出により、特定投資家以倖の䞀般投資家である法人たたは個人であるお客様を特定投資家ずみなしお取り扱う堎合の期限日を以䞋のずおり定めたす。

期限日 毎幎3月31日

反瀟䌚的勢力ぞの察応に係る基本方針

反瀟䌚的勢力ぞの察応に係る基本方針

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟は、反瀟䌚的勢力排陀に向けた瀟䌚的責任を十分に認識し、業務の適切性及び健党性を確保するため、次の「反瀟䌚的勢力の察応に係る基本方針」を宣蚀したす。

  1. 01

    瀟䌚の秩序や安党に脅嚁を䞎える反瀟䌚的勢力に察し、毅然ずした態床で察応し、取匕関係を含めお䞀切の関係を遮断したす。反瀟䌚的勢力ずの取匕たたはその疑いのある取匕が刀明した堎合には、取匕の解消に向けた適切な措眮を速やかに講じたす。

  2. 02

    反瀟䌚的勢力による䞍圓芁求に察しおは、倖郚専門機関ず積極的に連携しながら、経営トップ以䞋組織党䜓ずしお察応し、断固ずしお拒絶したす。

  3. 03

     反瀟䌚的勢力に察しおは、資金提䟛等の䟿宜䟛䞎は䞀切行いたせん。

  4. 04

    反瀟䌚的勢力ぞの察応に際し適切な助蚀、協力を埗るこずができるよう、平玠より倖郚専門機関ずの連携匷化を図りたす。

  5. 05

    反瀟䌚的勢力による苊情などを装った圧力等の䞍圓芁求に察しおは、法的察抗措眮を講じるなど、断固たる態床で察応を行いたす。

利益盞反管理方針の抂芁

  1. 01

    目的

    金融機関の提䟛するサヌビスの倚様化や、䞖界的な金融コングロマリット化の進展に䌎い、金融機関内又は金融グルヌプ内においお、競合・察立する耇数の利益が存圚し、利益盞反が発生するおそれが高たっおいたす。

    こうした状況の䞭で、ナットり゚ストマヌケッツ蚌刞䌚瀟以䞋「圓瀟」ずいいたす。においおも、お客様の利益が䞍圓に害されるこずのないよう、利益盞反のおそれのある取匕を管理するこずが金融商品取匕法で求められおいたす。

    圓瀟は、金融商品取匕法䞊の有䟡蚌刞関連業を行う第䞀皮金融商品取匕業者ですが、金融商品取匕法その他の関連法什諞芏則に基づく利益盞反管理䜓制の敎備においお求められる利益盞反管理方針以䞋「方針」ずいいたす。を策定いたしたしたので、方針の抂芁を公衚いたしたす

  2. 02

    利益盞反のおそれのある取匕の類型・特定等のプロセス

    (1) 察象取匕

    方針の察象ずなる「利益盞反のおそれのある取匕」ずは、圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等䞋蚘をご参照ください。が行う取匕のうち、お客様の利益を䞍圓に害するおそれのある取匕以䞋「察象取匕」ずいいたす。をいいたす。

    利益盞反は、①圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等ずお客様の間で、あるいは②圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等のお取匕先ずお客様ずの間等で生じる可胜性がありたす。

    ここで「お客様」ずは、圓瀟の行う「金融商品関連業務」に関しお、①圓瀟ず既にお取匕関係のあるお客様、又は②圓瀟ずお取匕関係に入る可胜性のあるお客様をいいたす。ただし、囜内業務圓瀟が日本囜内においお行う業務をいいたす。ず関連性が認められないお客様を陀きたす。

    「金融商品関連業務」ずは、圓瀟の行う金融商品取匕業及び金融商品取匕法35条項に芏定する金融商品取匕業に付随する業務をいいたす。

    (2) 利益盞反のおそれのある取匕の類型・刀断基準

    利益盞反のおそれのある取匕」の類型ずいたしたしおは以䞋のものが考えられたす。なお、これらの類型は、「利益盞反のおそれのある取匕」の有無の刀断基準になりたすが、これらに該圓するこずをもっお盎ちに「利益盞反のおそれのある取匕」ずなるわけではございたせん。たた、必芁に応じお、将来の远加・修正があり埗たす。

    助蚀やアドバむスを通じお、お客様が自己の利益を優先させおくれるず合理的な期埅を抱く堎合忠実矩務型。

    お客様の利益に盞反しお、圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等が経枈的利益を埗るか又は経枈的損倱を避ける可胜性がある堎合忠実矩務型。

    お客様以倖の者ずの取匕に関連しお、通垞の手数料や費甚以倖の金銭、財貚若しくはサヌビスの圢で誘因を受ける堎合、又は将来埗るこずになる堎合忠実矩務型。

    圓瀟が保護すべきお客様を盞手方ずする取匕をする堎合自己代理型。

    圓瀟が保護すべきお客様の取匕盞手の偎に立぀取匕をする堎合双方代理型。

    圓瀟が保護すべきお客様の取匕盞手ずの間で、お客様ず競合する取匕をする堎合競合取匕型。

    圓瀟が保護すべきお客様の非公開情報の利甚等を通じ、圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等の利益を埗る取匕をする堎合情報利甚型。

     圓瀟が同䞀取匕に耇数の立堎で関䞎するこずにより、通垞の取匕ず同様の条件の取匕が期埅できない堎合取匕の内郚化型。

    圓瀟は、利益盞反に該圓するか吊かの刀断におきたしお、圓瀟及び圓瀟グルヌプのレピュテヌションに察する圱響がないか等の事情も考慮いたしたす。たた、金融商品取匕法その他の法什で犁止されおいる行為であっおも、「利益盞反のおそれのある取匕」に該圓するもの以倖は方針の察象ずはなっおおりたせん。

  3. 03

    利益盞反管理の察象ずなる䌚瀟の範囲

    䞊蚘 (1)のずおり、察象取匕は、圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等が行う取匕です。

    「芪金融機関等」ずは、圓瀟の芪法人等、芪法人等の子法人等、芪法人等の関連法人等のうち、金融商品取匕業者、銀行、保険䌚瀟、又は倖囜の法什に準拠しお倖囜においお金融商品取匕業、銀行業又は保険業を行う者のいずれかに該圓する者をいいたす。

    平成30幎7月1日珟圚、次に掲げる䌚瀟が、圓瀟の「芪金融機関等」に該圓したす。

    ナットり゚スト・グルヌプ・ピヌ゚ルシ(英囜)

    ナットり゚ストマヌケッツ・ピヌ゚ルシ(英囜)

    ナットり゚ストマヌケッツ・゚ヌ・ブむ(オランダ)

    ナットり゚スト・マヌケッツ・セキュリティヌズ・むンク(米囜)

    ロむダルバンク・オブ・スコットランド・むンタヌナショナルホヌルディングスリミテッド、

    アヌル・ビヌ・゚ス・AAホヌルディングスリミテッド

  4. 04

    利益盞反のおそれのある取匕の管理の方法

    圓瀟は、利益盞反のおそれのある取匕を特定した堎合、次に掲げる方法その他の方法を遞択し、又は組み合わせるこずによりお客様の保護を適正に確保いたしたす。

    察象取匕を行う郚門ずお客様ずの取匕を行う郚門を分離する方法

    察象取匕又はお客様ずの取匕の条件又は方法を倉曎する方法

    ·察象取匕又はお客様ずの取匕を䞭止する方法

    ·察象取匕に䌎い、お客様の利益が䞍圓に害されるおそれがあるこずに぀いお、お客様に適切に開瀺する方法ただし、圓瀟又は圓瀟の芪金融機関等が負う守秘矩務に違反しない堎合に限りたす。

  5. 05

    利益盞反管理䜓制

    (1) 利益盞反管理統括郚眲の蚭眮

    圓瀟は、コンプラむアンス郚を利益盞反管理統括郚眲ずしたす。

    利益盞反管理統括郚眲は営業郚門からの独立性を保蚌され、具䜓的な案件の凊理に぀いお営業郚門から指揮呜什を受けるこずはありたせん。

    利益盞反管理統括郚眲は、グルヌプ党䜓の利益盞反管理を第䞀矩的に行うグロヌバルコントロヌルルヌムを支揎し、圓瀟における利益盞反のおそれのある取匕の特定及び利益盞反管理に関する管理䜓制を統括したす。

    (2) 利益盞反管理統括郚眲の職責

    利益盞反管理統括郚眲は、営業郚門から独立した立堎で以䞋の職責を担いたす。

    察象取匕を特定するずずもに、察象取匕に関する適切な利益盞反管理の実斜を営業郚門に察しお指瀺したす。

      経営に重倧な圱響を䞎える、又はお客様の利益が著しく阻害される事項に぀いおは、速やかに内郚管理統括責任者及びマネゞメント・コミッティヌに報告したす。

    適宜、察象取匕の適切な管理が行われおいるかを怜蚌し、必芁に応じお、利益盞反管理に係る手続や利益盞反管理䜓制の芋盎しを行いたす。

     お客様の利益が䞍圓に害されるおそれがある堎合は、営業郚門に察し、適切な利益盞反管理の実斜を指瀺するずずもに、察象取匕の芋盎し等を行いたす。

    ·圹職員に察し、グロヌバルポリシヌ、圓該方針及び利益盞反管理芏皋を螏たえた利益盞反の管理に぀いお研修を実斜し、利益盞反のおそれのある取匕の管理に぀いおの呚知を図りたす。

    (3) 蚘録・保存

    営業郚門の圹職員が利益盞反のおそれのある取匕の特定及び管理方法の遞定を行った堎合、圓該圹職員は利益盞反管理統括郚眲に報告したす。利益盞反管理統括郚眲は、圓該取匕の特定及び利益盞反管理措眮に぀いおの蚘録を䜜成し、䜜成の日から幎間保存したす。

    利益盞反管理統括郚眲は、自ら利益盞反のおそれのある取匕の特定及び管理方法の遞定を行った堎合、圓該取匕の特定及び利益盞反管理措眮に぀いおの蚘録を䜜成し、䜜成の日から幎間保存したす。

無登録栌付に関する説明曞

栌付䌚瀟に察しおは、垂堎の公正性・透明性の確保の芳点から、金融商品取匕法に基づく信甚栌付業者の登録制が導入されおおりたす。金融商品取匕業者がお客様ぞ無登録業者の信甚栌付を提䟛する際には、無登録である旚、登録の意矩等を説明するこずが矩務付けられおいたす。

圓瀟の勧誘資料等に蚘茉されおいる無登録の信甚栌付業者が付䞎する栌付けに぀きたしおは、各栌付䌚瀟の「無登録栌付に関する説明曞」を必ずお読み䞋さいたす様お願い申し䞊げたす。

①登録の意矩、②栌付䌚瀟グルヌプの呌称等、③信甚栌付を付䞎するために甚いる方針及び方法の抂芁に関する情報の入手方法に぀いお、④信甚栌付の前提、意矩及び限界に぀いお説明しおおりたす。

なお③信甚栌付を付䞎するために甚いる方針及び方法の抂芁に関する情報は、各栌付䌚瀟の説明曞で指定する各栌付䌚瀟ホヌムペヌゞのをクリックしお、必ず内容をご確認䞋さいたす様お願い申し䞊げたす。

各栌付䌚瀟の説明曞

ムヌディヌズ・むンベスタヌズ・サヌビス・むンク

Moody's Investors Service, Inc PDF (96 KB)

スタンダヌドプアヌズ・レヌティング・サヌビシズ

Standard & Poor's Rating Services PDF (96 KB)

フィッチ・レヌティング

Fitch Rating PDF (107 KB)

勧誘方針

圓瀟は金融商品取匕行為の勧誘にあたり、次の事項を遵守し、お客様の利益を守るこずに努めたす

  1. 01

    勧誘の察象ずなる者の知識、経隓、財産の状況及び金融商品取匕契玄を締結する目的に照らしお配慮すべき事項

    • 圓瀟は、お客様の知識、経隓、財産の状況、金融商品取匕契玄を締結する目的等を十分把握したうえ、お客様の意向ず実情に適合した勧誘に努めおおりたす。
    • 圓瀟は、お客様の知識、経隓、財産の状況及び金融商品取匕契玄を締結する目的に照らしお適圓ず考えられる商品をお勧めいたしたす。
    • 圓瀟は、商品をお勧めするに圓たっおは、お客様の知識、経隓、財産の状況及び金融商品取匕契玄を締結する目的に照らし、商品内容やリスク内容等の適切な説明に努めおおりたす。
  2. 02

    勧誘の方法及び時間垯に関し勧誘の察象ずなる者に配慮すべき事項

    • 勧誘に圓たっおは、垞にお客様の信頌の確保を第䞀矩ずし、法什・諞芏則を遵守し、お客様本䜍の投資勧誘に培したす。
    • 圓瀟においおは、法什・諞芏則を遵守するこずはもちろん、合理的な根拠に基づき勧誘を行うよう努めおおりたす。
    • 圓瀟においおは、電話や蚪問による勧誘は、お客様が迷惑ずなる時間垯には行いたせん。勧誘に際し埡迷惑な堎合は、その旚を担圓者たでお申し付けください。
  3. 03

    その他勧誘の適正の確保に関する事項

    • 圓瀟では䞍適切な勧誘が行われないよう、圹職員に察し十分な瀟内研修を行っおおりたす。お気づきの点がありたしたら、コンプラむアンス郚たで埡連絡ください。
    • 圓瀟の圹職員は、お客様の信頌ず期埅を裏切らないよう、垞に知識技胜の修埗、研さんに努めおおりたす。
    • 圓瀟においおは、銀行法、金融商品取匕法及び関係法什等を遵守し、適切な勧誘が行われるよう、内郚管理䜓制の匷化に努めおおりたす。
    • 圓瀟においおは、お客様の刀断ず責任においお取匕が行われるよう、適切な情報提䟛に努めおおりたす。

グルヌプ内の情報共有に぀いお

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟以䞋「圓瀟」ずいいたす。は、ナットり゚スト・マヌケッツ・グルヌプおよびナットり゚スト・グルヌプのグロヌバル・ネットワヌクず本邊における業務運営䜓制を掻甚するこずにより、お客様により䞀局質の高い金融サヌビスを提䟛しおたいりたいず考えおおりたす。

圓瀟は、珟䞋の業務運営環境のもずで、かかるサヌビスの䞀局の向䞊及び業務の効率化を可胜ずするため、必芁な限床で、ナットり゚スト・マヌケッツ・グルヌプおよびナットり゚スト・グルヌプ䌁業間でお客様に関する情報非公開情報を含みたす。の授受、共有をさせおいただくこずがございたす。

䜆し、お客様が、かかる情報の共有を垌望されないこずを求めた堎合、圓瀟はお客様の芁望に埓い、新たにお客様の非公開情報の共有をいたしたせん。

  1. 01

    共有される情報の範囲

    圓瀟らが、珟圚たでに知りえたお客様に関する非公開の情報取匕の内容、取匕の予定、取匕時期等の「非公開情報」金融商品取匕業に関する内閣府什第 1 条第 4 項第 12 号。その他取匕に際しお取埗したお客様に関する非公知の情報を含みたす。以䞋「非公開情報」ずいたす。及び将来においお知りうるお客様に関する非公開情報

  2. 02

    非公開情報の授受を行う䌚瀟の範囲

    ナットり゚スト・マヌケッツ・グルヌプおよびナットり゚スト・グルヌプ

  3. 03

    非公開情報の授受の方法

    非公開情報の授受は、口頭、曞面、E メヌル、デヌタベヌスぞのアクセス暩付䞎又は共有その他の方法によりたす。

  4. 04

    提䟛先における非公開情報の管理の方法

    圓瀟らにおいおは、各々アクセス暩の適切な管理を行うこずその他の方法により、非公開情報が䞍正にアクセスされたり、甚いられたりしないよう非公開情報の管理に関しお必芁な措眮を講じるものずいたしたす。

  5. 05

    非公開情報の共有を行う目的

    法什に基づくご本人さたの確認等マネヌロンダリング防止のため

    ナットり゚スト・マヌケッツ・グルヌプおよびナットり゚スト・グルヌプの総合的サヌビスの提䟛のため

    コンプラむアンス、リスク管理、内郚監査その他の内郚管理のため

    グルヌプの経営管理のため

  6. 06

    非公開情報の授受を停止した堎合における圓該非公開情報の管理方法

    お客様は、本通知の蚘茉内容に埓っお、い぀でも圓瀟らの間での非公開情報の授受・共有の停止を求めるこずオプトアりトができたす。お客様が、圓瀟らの間における非公開情報の授受の停止を求め、圓瀟らがその通知を受領した以埌に圓瀟らが取埗した非公開情報に぀いおは、圓瀟らは、圓該非公開情報を、新たに、他の二瀟に察しお営業目的のために提䟛いたしたせん。なお、圓瀟らが圓該停止の求めがなされる以前に他の二瀟から受領枈みの非公開情報に぀いおは、圓瀟らは、匕き続き適切な管理をした䞊で保有し、たた、圓該非公開情報を利甚しお今埌も取匕の勧誘等を行うこずがありたす。

  7. 07

    圓瀟らの間での非公開情報の授受・共有の停止をお客様がご垌望オプトアりト の堎合には、お客様を担圓する圓瀟らの営業員又は以䞋の担圓窓口にご連絡ください。

    コンプラむアンス郚 〒100-0005東京郜千代田区䞞の内1-6-2 新䞞の内センタヌビル

    電話番号 036266-3500

    受付時間 平日9:0017:00

苊情凊理措眮及び玛争解決措眮に぀いお

圓瀟は、業務にかかるお客様からの苊情等のお申し出を真摯に受け止め、迅速、誠実、公平か぀適切にその解決を図るよう努めおおりたす。

苊情等の申出先

圓瀟の業務に察する苊情等がおありのお客様は、担圓営業員にお申し付けいただくか、次の窓口たでご連絡ください。

コンプラむアンス郚 〒100-0005東京郜千代田区䞞の内1-6-2 新䞞の内センタヌビル

 電話番号 036266-3500

受付時間 平日9:0017:00

苊情凊理・玛争解決にかかる業務運営䜓制

圓瀟は、以䞋に掲げる業務の皮別ごずに、圓瀟の業務に関する苊情凊理措眮及び玛争解決措眮を講じおおりたす。

第䞀皮金融商品取匕業務

蚌刞・金融商品あっせん盞談センタヌ(以䞋「」ずいう。) * ずの間で特定第䞀皮金融商品取匕業務に係る手続実斜基本契玄を締結する措眮

第二皮金融商品取匕業務

金商法第37条の第1項第2号ロに芏定する玛争解決措眮ずしお、䞀般瀟団法人第二皮金融商品取匕業協䌚*に業務委蚗を利甚する措眮

金銭の貞付け又は金銭の貞借の媒介

日本貞金業協䌚 貞金業盞談・玛争解決センタヌ**ずの間で玛争解決等業務に係る手続実斜基本契玄を締結する措眮

*特定非営利掻動法人 蚌刞・金融商品あっせん盞談センタヌFINMAC

所圚地〒103-0025 東京郜䞭倮区日本橋茅堎町二䞁目番号 第二蚌刞䌚通

電話番号0120-64-5005フリヌダむダル

受付時間月曜日金曜日

**日本貞金業協䌚 貞金業盞談・玛争解決センタヌ

所圚地〒108-0074 東京郜枯区高茪 3-19-15  二葉高茪ビル 2 階

電話番号03-5739-3861

受付時間月曜日金曜日

連絡先

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟

〒100-0005

東京郜千代田区䞞の内䞁目6-2

新䞞の内センタヌビル

連絡先メヌルアドレス: JapanContact@natwestmarkets.com

関東財務局長金商第202号

ビゞネスの抂芁

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟は、ナットり゚ストグルヌプの日本におけるセヌルス拠点です。

カレンシヌ・債刞・キャピタルマヌケッツのサヌビスを提䟛しおおりたす。

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瀟長からのメッセヌゞ

ナットり゚スト・マヌケッツ蚌刞䌚瀟の瀟長からのメッセヌゞです。

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